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La Policía detiene a 43 personas por estafas mediante falsas alertas bancarias
La investigación ha esclarecido 134 fraudes por más de 1,14 millones de euros, con víctimas principalmente mayores de 65 años.
Publicado: 12 de noviembre de 2026, 16:14
La Policía Nacional ha detenido a 43 personas en una operación contra una red que suplantaba a los departamentos antifraude de entidades bancarias. La investigación ha esclarecido 134 estafas por un importe superior a 1.140.000 euros y ha identificado a más de 130 víctimas, principalmente personas mayores de 65 años.
A los arrestados se les atribuyen presuntos delitos de pertenencia a grupo criminal, estafa y blanqueo de capitales. Otras 13 personas han declarado como investigadas en una causa que suma 95 imputados en toda España. La operación continúa abierta y los agentes no descartan nuevas detenciones.
El operativo se desarrolló en tres fases, la última de ellas en octubre. La Policía practicó tres registros, dos en Madrid y uno en Cádiz. No ha trascendido cuántas detenciones se produjeron en la capital ni la ubicación concreta de las entradas.
La investigación comenzó hace aproximadamente un año, cuando los agentes detectaron canales de una aplicación de mensajería privada en los que varios grupos criminales organizaban sus actividades con identidades falsas. Se han analizado alrededor de 400 canales y grupos, recopilado unas 300 identidades e identificado plenamente a un centenar de personas.
Los autores estudiaban previamente el perfil de las posibles víctimas y enviaban mensajes SMS masivos, dirigidos principalmente a mujeres y personas mayores de 65 años. Los mensajes alertaban de una supuesta operación fraudulenta e incluían un teléfono o una página web para resolver la incidencia. Mediante la manipulación del remitente, los avisos aparecían en el mismo hilo que las comunicaciones auténticas del banco.
Cuando las víctimas contactaban con ellos, los estafadores las convencían de realizar transferencias o ingresos en cajeros con el pretexto de proteger sus ahorros. Los investigadores comprobaron que conocían incluso los límites de algunas cuentas, lo que les permitía ajustar los cargos. En algún caso sustrajeron más de 45.000 euros a una sola persona.
Entre los métodos detectados figura el llamado 'relay attack', que aprovecha la tecnología NFC de los pagos sin contacto. Los estafadores llamaban haciéndose pasar por el banco o por un servicio oficial y convencían a la víctima de instalar una aplicación fraudulenta y acercar la tarjeta al teléfono para una supuesta validación. La aplicación transmitía los datos en tiempo real a los atacantes, que podían utilizarlos en otro cajero o terminal como si tuvieran la tarjeta físicamente.
La organización repartía las tareas entre quienes obtenían datos bancarios, seleccionaban y contactaban con las víctimas y recibían u ocultaban el dinero. Para mover los fondos recurría a personas conocidas como muleros, captadas entre jóvenes a través de redes sociales y entre personas sin hogar para que facilitaran o abrieran cuentas bancarias. Según la investigación, los integrantes eran jóvenes con conocimientos informáticos y del funcionamiento interno de los bancos; los arrestados no mantenían vínculos entre sí y, en su mayoría, eran españoles de segunda generación de origen dominicano.
En algunos casos, cuando las víctimas descubrían el fraude, recibían mensajes intimidatorios que incluían datos personales y sus domicilios, lo que disuadía a muchas de denunciar. Los responsables del Grupo de Fraude Financiero de la UDEF recomendaron desconfiar de estos avisos y contactar directamente con la entidad bancaria.
A los arrestados se les atribuyen presuntos delitos de pertenencia a grupo criminal, estafa y blanqueo de capitales. Otras 13 personas han declarado como investigadas en una causa que suma 95 imputados en toda España. La operación continúa abierta y los agentes no descartan nuevas detenciones.
El operativo se desarrolló en tres fases, la última de ellas en octubre. La Policía practicó tres registros, dos en Madrid y uno en Cádiz. No ha trascendido cuántas detenciones se produjeron en la capital ni la ubicación concreta de las entradas.
La investigación comenzó hace aproximadamente un año, cuando los agentes detectaron canales de una aplicación de mensajería privada en los que varios grupos criminales organizaban sus actividades con identidades falsas. Se han analizado alrededor de 400 canales y grupos, recopilado unas 300 identidades e identificado plenamente a un centenar de personas.
Los autores estudiaban previamente el perfil de las posibles víctimas y enviaban mensajes SMS masivos, dirigidos principalmente a mujeres y personas mayores de 65 años. Los mensajes alertaban de una supuesta operación fraudulenta e incluían un teléfono o una página web para resolver la incidencia. Mediante la manipulación del remitente, los avisos aparecían en el mismo hilo que las comunicaciones auténticas del banco.
Cuando las víctimas contactaban con ellos, los estafadores las convencían de realizar transferencias o ingresos en cajeros con el pretexto de proteger sus ahorros. Los investigadores comprobaron que conocían incluso los límites de algunas cuentas, lo que les permitía ajustar los cargos. En algún caso sustrajeron más de 45.000 euros a una sola persona.
Entre los métodos detectados figura el llamado 'relay attack', que aprovecha la tecnología NFC de los pagos sin contacto. Los estafadores llamaban haciéndose pasar por el banco o por un servicio oficial y convencían a la víctima de instalar una aplicación fraudulenta y acercar la tarjeta al teléfono para una supuesta validación. La aplicación transmitía los datos en tiempo real a los atacantes, que podían utilizarlos en otro cajero o terminal como si tuvieran la tarjeta físicamente.
La organización repartía las tareas entre quienes obtenían datos bancarios, seleccionaban y contactaban con las víctimas y recibían u ocultaban el dinero. Para mover los fondos recurría a personas conocidas como muleros, captadas entre jóvenes a través de redes sociales y entre personas sin hogar para que facilitaran o abrieran cuentas bancarias. Según la investigación, los integrantes eran jóvenes con conocimientos informáticos y del funcionamiento interno de los bancos; los arrestados no mantenían vínculos entre sí y, en su mayoría, eran españoles de segunda generación de origen dominicano.
En algunos casos, cuando las víctimas descubrían el fraude, recibían mensajes intimidatorios que incluían datos personales y sus domicilios, lo que disuadía a muchas de denunciar. Los responsables del Grupo de Fraude Financiero de la UDEF recomendaron desconfiar de estos avisos y contactar directamente con la entidad bancaria.